Frequently Asked Questions
Pension planning není zrovna snadné čtení. Víme. Proto jsme shromáždili to, co nás lidi v Brně a okolí nejvíc zajímá. Pokud tu svou otázku nevidíš, zavolej. Nekoušeme.
Pomáháme lidem v ČR si vytvořit rozumný důchodový plán. Nemáme kouzelný proutek, ale máme 23 let zkušeností s tím, jak strukturovat penze tak, aby vám v 65 letech nezbývaly stovky. Poradíme s doplňkovým penzijním pojištěním, investičními fondy a tím, jak nezaspat na peníze.
Ceny se pohybují podle vaší situace — každý je jinak zamotaný. Základní konzultace? Zdarma. Pak už to závisí na rozsahu. Nikdo vás nenutí brát měsíční poplatek, pokud si toho nejste jisti. Pár našich klientů platí jednorázově, jiní raději postupně. Volej a domluvíme se.
Počáteční analýza? Týden až čtrnáct dní. Pak už záleží, jak rychle se rozhoduješ. Nemáme hranice — pokud potřebuješ měsíc na přemýšlení, není problém. Některým lidem stačí 3 schůzky, jiní chtějí vědět všechno do detailu. Tempo určuješ ty.
Nasloucháme — a potom ti řekneme pravdu. Pokud se rozhodneš jít jinou cestou, řekneme ti to. Nejsme ten typ poradce, který ti prodá něco zbytečného. Máme zájem, aby ses v pěti letech díval zpátky a říkal: 'Jo, to byla dobrá volba.' Máme pojištění odpovědnosti, jako se sluší.
Brno je naše sídlo, ale nejsme jen místní záležitost. Pracujeme po celé České republice — někde osobně, někde online. Máme klienty v Jihlavě, Olomouci, Přerově. Pokud jsi v Brně nebo poblíž, rád tě uvidíme osobně. Jinak si stačí sednout k počítači a video hovor zvládneme bez problémů.
Telefonem: +420 562 903 087. Emailem: [email protected]. Fyzicky? Žitná 193, Brno. Neodpovídáme v neděli v osm ráno (i my máme život), ale během pracovního týdne jsme tady. Nejrychlejší je telefon — člověk ti odpoví, ne chatbot.
Ne. Nejsme svázaní jedinou pojišťovnou nebo fondem. Podíváme se na to, co by ti vyhovovalo, a pak se podíváme na dostupné možnosti. Někdy je to doplňkové pojištění, někdy fondový produkt, někdy kombinace. Důležité je, aby to sedělo tobě — ne nám.
Často ano. Jestli máš už nějaký penzijní fond nebo spoření, projdeme si to. Někdy má smysl převzít to existující, někdy je lepší začít znovu — záleží na podmínkách a poplatcích. Přesně tohle řeší na první schůzce. Přines si smlouvy a podíváme se společně.